德邦证券夏奕奕:如何从危机中获得机会是私财财富管理业务的价值所在 快递淡季增速回落 四季度有望蓄势待发 尹锡悦骂美国国会“小崽子”?韩总统府最新回应:骂的是韩国国会 乌克兰四地今天开始“入俄投票”:西方质疑“公投”计划 最新一期全球金融中心指数出炉:中国多个城市排名稳中有升 河南开封:9月30日前购买新房可按契税总额15%给予补贴 多家造车新势力冲击10万销量 哪吒、小鹏离目标仅一步之遥 金宏气体拟发可转债募不超10.2亿 2年前上市募18.7亿 核心技术人员“流失”、业绩变脸 诺泰生物股价屡创新低 再见,“蔚小理”?小鹏汽车仨月没了1530亿,毛利率也垫底 蓝天燃气拟不超8.7亿可转债 去年初上市已募资13.8亿 送到导航到不了的地方!苏宁易购物流配送员代光旭上山过海送大件 国内高端旅游出行呈4大趋势 携程集团多举引领高端出行新体验 刚刚,煤炭板块暴涨!非电煤需求旺季叠加迎峰度冬,安全事故“黑天鹅”突至,“煤超疯”行情要来? 老店爆新单,县城夫妻店借即时零售“打败”连锁商超 比亚迪金融一年内再度增资,注册资本达百亿、暂无相关增资批复公示,2022年一季度净利1.4亿 债市收盘|资金面平稳转松,Shibor 7天期下行8bp报1.646% 蜜雪冰城递交招股书:坚持“高质平价”产品理念,门店数量处行业领先地位 特斯联牵手国家节能中心、能源研究所 共促智慧城市“双碳”落地 为什么现在还不是买入沪农商行的时候?|银行观察 可交换债渐成机构赚钱“新密码”,高配正当时 2025年前A股“有黄金” 和讯SGI公司|爱玛科技营收净利双增长,未来是否“高枕无忧”?SGI指数73 中国超跑一哥 1.9秒破百 广汽埃安Hyper SSR要起飞 复星医药亮相2022 BEYOND国际科技创新博览会 华夏银行北京分行上线“一网通办”预约开户业务助力优化首都营商环境 携手“0713”男团,关联美好时刻,沱牌名酒复兴势能释放 18家机构通过绿标委注册,绿债行业迎进一步规范化管理 飞行汽车市场难做 谷歌创始人出资的公司Kittyhawk宣布停业 齐商银行总行营业部: 打造流动金融服务 小鹏新车发布后大跌15%创新低 销量与增速问题引发市场关注 蝉联!歌尔再登顶山东民企新一代信息技术行业领军10强 天津银保监局局长赵宇龙:出口信用保险支持保障出口和对外投资规模较2012年增长4倍 安徽银保监局局长周家龙:银行业各项存款余额增长2.1倍,贷款余额增长2.9倍 全球金融中心最新排名出炉:纽约、伦敦、新加坡、香港、旧金山、上海、洛杉矶、北京、深圳、巴黎 9月22日国内原油期货涨1.48% 一文读懂蜜雪冰城:坚持“高质平价”产品理念,打造国民连锁茶饮品牌 国庆机票价格猛涨,不少航线经济舱飙至全价,“堪比平时头等舱” 普及金融知识 强化服务保障 ——齐商银行潍坊分行开展系列宣传活动 陈茂波指现正积极探讨发展长远碳市场的机遇 金融知识普及月|平安人寿温馨提示:手机安全问题要警惕 名臣健康溢价1400倍的收购有了新进展:新游戏接续不力增长势能减弱,此前收购被爆三起内幕交易 北京三批次供地:10宗地块底价成交 揽金156.8亿元 保持积极 锚定未来|财通基金秋季投资策略会成功举办 蚂蚁集团帮扶160县新举措:上线助农频道、打造百县百品 青海银保监局局长景晋生:普惠型小微企业贷款年均增长13.15%,普惠型涉农贷款年均增长23.22% 即将搬离“乐视大厦”,乐视:靠房租养活的公司,何异于苟活? 渤海银行董事长李伏安:新时期中英绿色金融互利合作的新途径、新模式 岸田与拜登联大会议期间短暂交谈,日媒:他在寻找与美总统会谈机会 弃玉米改种大豆 阿根廷种植格局将迎来重大改变! “天价彩礼”必须制止,“零彩礼”也不支持
您的位置:首页 >股票 >

德邦证券夏奕奕:如何从危机中获得机会是私财财富管理业务的价值所在

文 | 和讯财经 吴雨其

历经十余年高速发展,穿越资管新规、理财净值化、数字化转型等多轮变革风暴,中国财富管理行业正进入黄金发展周期。

据泽平宏观和新湖财富近期联合发布的《中国财富报告2022》,2021年我国居民财富总量达687万亿元,居全球第二,仅次于美国。财富增速方面,2005-2021年年均复合增速高达14.7%,远超美国和日本;另据招商银行《2021中国私人财富报告》,2020年中国个人可投资资产总规模已达241万亿元,2018-2020年均复合增长率为13%。

在此背景下,各券商群雄逐鹿、各显神功,纷纷抢滩财富管理领域。近期,德邦证券也宣布开展正式私人财富管理业务,正作为行业中的新势力崛起。

德邦证券私人财富部总经理夏奕奕展望私人财富业务时表示,着眼今年,德邦私财将关注扩大客户规模、加大增量资产引进、强化全品类产品销售能力、联动股东生态圈等,为私财业务的长期发展打下扎实根基。

以下为德邦证券私人财富部总经理夏奕奕访谈实录。

精彩观点:

1.目前德邦证券的战略目标为“1+N+N”模式。

2.与中外资银行相比,德邦证券私人财富管理业务的优势主要体现在全面、多元的产品体系上;而与其他券商私财相比,德邦证券私人财富管理业务的优势主要体现在第二个“N”上,即全生命周期的管家式私财服务。

3.从传统的私财模式来看,获客一般都通过线上平台(如同花顺)及银证渠道开户。而我们的私财模式有所创新,主要通过服务超高净值客户(企业主及高管)及背后企业,并面向客户企业员工(含核心高管、富裕员工群体)提供券商账户服务及权益。

4.为配合长期战略,2021年公司对财富管理业务板块进行重新梳理,确立了综合财富部、互联网财富部、私人财富部“三驾马车、三足鼎立”的格局。

5.市场波动是不可避免的,同时全球性波动愈发频繁,如何从危机中获得机会正是私财财富管理业务的价值所在。


和讯财经:德邦证券私人理财的发展思路和战略目标是怎样的?

夏奕奕:德邦私财的战略目标为1+N+N模式。

和讯财经:何为“1+N+N”体系?

夏奕奕:“1”:配备专业突出且经验丰富的私人财富专家提供1对1服务;

“N”:背靠德邦证券一二级市场各方面的核心能力,集合德邦证券及子公司的多元产品生产力,为客户提供定制化的财富管理解决方案;

“N”:在大生态协同下,除了满足客户的财富管理需求,更全方位服务客户的生活工作、亲子教育、健康管理等全生命周期需求,提供有温度、管家式的私财服务。

和讯财经:与其他金融机构相比,券商在私人财富管理业务方面有何不同之处?德邦私财具有怎样的核心竞争力?

夏奕奕:与中外资银行相比,德邦证券私人财富管理业务的优势主要体现在全面、多元的产品体系上。与其他券商私财相比,德邦证券私人财富管理业务的优势主要体现在第二个“N”上,即全生命周期的管家式私财服务。

核心竞争力方面,德邦私财具备三大核心竞争力,亦为与同行相比所具备的显著优势:

首先,德邦私财的管理团队均来自国际知名金融机构,具备10-20年的相关管理经验及领先的行业视野。私人财富专家从业经验丰富,具备全面、扎实的专业能力,以周到服务及多元产品,高效助力客户人生目标的实现;

其次,德邦私财致力于打造满足客户长期财富规划需求的资产配置方案,精选全市场优质管理人,打造全类别及全策略覆盖的产品体系,服务于客户的财富增值、家庭生活、企业经营及家族传承等全方面的财富需求;

最后,德邦私财提供“1+N+N”私人财富管家式服务,每一位客户都配备专业突出且经验丰富的私人财富专家提供1对1服务,并整合德邦证券生态内部及外部资源汇聚于私人财富专家身边,为客户的综合金融需求提供解决方案。

和讯财经:德邦证券的私人财富业务未来将如何布局?

夏奕奕:目前,上海私人财富旗舰中心已落子外滩金融中心, 深圳、广州、重庆、北京私人财富旗舰中心陆续成立;未来会继续在一线城市如北京、深圳、上海等地建立私人财富旗舰中心 ,同步在二、三级如广州、杭州、台州等建立综合财富中心;旗舰中心将以机构业务和私人财富管理业务双轮驱动,为机构客户及高净值客户提供全生命周期的周到服务。

德邦证券正式发布了不同于市场的“1+N+N’高客服务体系”,并宣布了德邦私人财富业务的发展目标,打造“全球领先的资产配置专家及美好生活顾问”。

和讯财经:私财业务将通过哪些方式引进或增加高净值客户?

夏奕奕:从传统的私财模式来看,获客一般都通过线上平台(如同花顺)及银证渠道开户。而我们的私财模式有所创新,主要通过服务超高净值客户(企业主及高管)及背后企业,并面向客户企业员工(含核心高管、富裕员工群体)提供券商账户服务及权益;我们还会基于高净值客群聚焦社区,提供财富上门服务,包括投顾投教活动的开展、一对一金融服务咨询、产品服务、定期社区内举办和BFC私财沙龙等,进行高效的客户拓展。

私人财富顾问渠道获客也是我们的重点拓客方向之一。德邦私人财富部中80%私人财富顾问来自于中外资银行零售部或私人银行部,自带丰富的客户资源(客户具有明确的资产配置需求),依托券商专业化投研能力,提供一站式服务方案。

和讯财经:在内部协作上,德邦私财有何规划?

夏奕奕:从公司角度而言,目前德邦证券内部将“大财富”业务作为战略旗舰业务最高优先级,目标为带给用户“最好用的”App体验。为配合长期战略,2021年公司对财富管理业务板块进行重新梳理,确立了综合财富部、互联网财富部、私人财富部“三驾马车、三足鼎立”的格局。

“财富三驾马车”中,综合财富部在财富管理业务、投资顾问业务、机构经纪业务和信用及衍生品四大业务上发力,为客户提供整体的财富管理解决方案;互联网财富部依托互联网平台和自身产品力,为客户提供智能化投资工具与定制化在线金融服务;私人财富部则服务于线下高净值客户,以定制化配置方案及尊享私人礼遇为核心,提供一站式综合金融服务。三项业务高效搭配、相互赋能、协同推进,覆盖客户财富管理需求的全生命周期。

为配合大财富的战略落地,德邦证券财富管理部还搭建了“3个中台”组织架构,形成以财富产品中心、财富支持中心和财富数智中心为基础的强总部大中台,全力支持和赋能前台“三驾马车”的高速发展,充分满足客户差异化的理财需求。

组织架构变动的战略出发点是提升客户服务的专业化程度。我们将通过系统化的布局,打造六大竞争优势,助力大财富作为旗舰业务发展。在大财富业务端,我们注重带给客户最好用的App体验,优秀的产品体系配置能力,生态场景的富足解决方案,以及新经济、大资管业务的深度协同。

长坡厚雪,迎难而上。在各项机制保障下,大财富的收入占比要逐年提升,保障我们的商业模式能够获得资本市场的认可。

和讯财经:今年市场出现大幅波动,投资者更多关注如何防范风险,市场波动给财富管理业务带来哪些挑战?

夏奕奕:市场波动是不可避免的,同时全球性波动愈发频繁,如何从危机中获得机会正是私财财富管理业务的价值所在;在市场不利的情况下,作为专业的财富顾问,应该为客户提供配置建议,在疫情期间,私财为客户定制两款专户产品,为客户获取较高收益;私财应更加关注客户长期的有效的资产配置方案,通过不同大类资产的配置降低单一资产或市场带来的集中化风险。

和讯财经:如何评判一个券商财富管理做的好坏?

夏奕奕:德邦私财具备独有的发展模式:即回检策略-私财成长因子公式:衡量单个客户产品持有量(客户黏性,持有量越高,客户黏性越强,客户流失率越低)、新增产品aum(专业化产品能力,特别是权益类产品销量的增长)、客群产品渗透率(与私财团队销售运营转化能力强挂钩,开户-入金-产品销售)、整个AUM上的return(ROA)(两个维度:客户return+券商资产return)

和讯财经:如何引进高质量人才?

夏奕奕:德邦私财在人才招募上将遵循两个策略。第一是“buy”,即直接引入同时拥有中外资银行血统及券商经验的混合型人才,为客户提供一站式综合金融服务及行业领先的财富管理服务;第二是“build”,即引入中外资银行或头部财富管理公司的优秀人才,在具备先进财富管理理念及服务品质的同时,深度学习券商平台的多样化产品体系并培养生态圈渠道开拓能力。

郑重声明:本文版权归原作者所有,转载文章仅为传播更多信息之目的,如作者信息标记有误,请第一时间联系我们修改或删除,多谢。