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【投教】反洗钱知识科普

什么是洗钱和反洗钱?

洗钱

通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

反洗钱

为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

常见洗钱渠道有哪些?

1、现金走私;

2、将大额现金分散存入银行;

3、向现金流量高的行业投资;

4、购置流动性较强的商品;

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券;

6、制造显失公平的进出口贸易;

7、注册皮包公司,虚拟贸易;

8、设立外资公司;

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

10、购买保险;

11、实施复杂的金融交易;

12、在离岸金融中心设立匿名账户;

13、利用银行保密法洗钱。

哪些交易将受到反洗钱监测?

中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

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