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普益财富CEO任勇:FAP新标准赋能新青年理财师迈向未来

近两年,财富管理行业发生了翻天覆地的变化,宏观巨变,微观未知,理财师职业面临着巨大的挑战。普益财富在长期陪伴理财师成长的过程中,深切体会到他们的迷茫、困惑及对理想的坚持。因此,在普益财富十周年之际,针对国内理财师职业化路径不清晰的现状,普益财富联合普益标准共同发布“新青年 新职业 新标准——普益家庭金融资产配置理财师(FAP)新标准”,为理财师职业化发展提供新的方向。

普益财富CEO任勇在接受采访时表示:“2010年,在中国GDP超越日本成为世界第二大经济体,国内第三方财富管理行业迅速崛起时,普益成立了。十年间,世界政治经济波云诡谲,财富管理行业沧海桑田。普益实现了从无到有,从0到1,这离不开百万客户的信任托付,离不开理财师伙伴的陪伴守望”。


任勇介绍说,据《2019香帅中国财富报告》,中国居民可支配收入中,仅有27%来自于资本性收入所得,另外73%都来自劳动性收入。但中国已经进入万元美金社会,经济已由拼增长的增量时代转为拼运营的存量时代,中国家庭财富增长的逻辑已经发生变化。未来,“人赚钱”会越来越难,如何将有限的劳动收入转化为可持续性的资本性收入对中国家庭来说至关重要,因此,中国家庭对财富保值增值的需求将会日益旺盛。

他认为,在资管新规的坚定实施下,中国财富管理行业正式进入“破刚兑”、“矫正错配”、“净值化”、“标准化”的发展时代。加之买方投顾模式的推进尝试,财富管理行业盈利模式从销售导向转向客户盈利导向、业务模式从零售产品转向资产配置,客户服务模式将彻底转型,我国财富管理行业正向更高质量、更深化、更专业的发展道理前行。

“FAP新标准,正是根据中国家庭现阶段的真实财富管理需求,及当前中国财富管理行业的发展阶段,为理财师及有志向成为理财师的新青年量身定制的。FAP,全称Family Financial Asset Allocation Planner,是以人为本,以家庭金融资产配置需求为出发点,以独立专业的服务为支撑,以’保险组合+基金组合’为核心的资产配置模式,站在客户视角守护中国新兴中产和大众富裕家庭财富。”任勇说。


采访过程中,任勇提到,人与人的连接,正在决定社会财富的创造、分配和转移,传统金融机构的理财师已经无法满足中国家庭的资产配置需求。理财师与客户之间将不再是以产品为依托的买卖关系,而是基于信任的人连接人的关系网络。在中国家庭金融资产配置新时代,理财师需要具有新青年精神。新青年可以是千禧一代和Z世代的年轻人,他们有着对职业理想的追求,承载着家族财富传承的期待,拥有正确的财富观念;也可以是心态年轻,内心仍追求卓越、勇于挑战、敢于创新、力图改变的卓越理财师。

任勇表示:“未来,新青年理财师FAP将不再是简单的理财师,而是具有先驱和守望精神的,为了中国家庭提供金融资产配置解决方案的策划师和守望者”。

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